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La baisse du taux du Livret A à 1,7 % net depuis le 1ᵉʳ août pousse de nombreux épargnants à opter pour d’autres options. Si ce produit reste une valeur sûre et défiscalisée, plusieurs livrets bancaires offrent actuellement une rémunération supérieure.
Les alternatives au Livret A
Plusieurs livrets, proposés par des banques en ligne, des fintechs ou des établissements spécialisés, présentent des taux boostés très compétitifs sur une durée limitée. Même si leur fiscalité reste différente, certains de ces livrets permettent de générer plus d’intérêts à court terme.
Ils peuvent donc représenter une alternative temporaire intéressante, surtout pour les personnes souhaitant optimiser leurs liquidités sans prendre de risque, rapporte MoneyVox. Cashbee est une application d’épargne qui mise sur la simplicité d’usage et la performance à court terme.
Son livret propose un taux boosté à l’ouverture, ce qui permet d’obtenir un rendement supérieur à celui du Livret A. Pour un placement de 10 000 euros sur trois mois, l’épargnant peut espérer 46,08 euros d’intérêts nets.
Ce résultat dépasse les 42,50 euros nets sur la même période. Cashbee séduit aussi par son interface intuitive et sa souplesse. L’argent reste disponible à tout moment. En revanche, passé le taux promotionnel, le rendement revient à un niveau standard.
À découvrirVous gardez vos économies sur le Livret A ? Erreur de débutant ou refuge avisé en 2025 selon vos objectifsUn taux qui est souvent inférieur à celui du Livret A, surtout après fiscalité. Le livret durable proposé par Goodvest combine performance et engagement environnemental. Il offre un taux de lancement qui permet de percevoir environ 58,34 euros nets en trois mois pour un capital de 10 000 euros, indique MoneyVox.
D’autres livrets à connaître
Ce livret s’adresse à celles et ceux qui souhaitent donner du sens à leur épargne sans renoncer à la rentabilité. Le taux de base affiché après la période promotionnelle atteint 2 % brut. Il reste compétitif, même si la fiscalité rogne une partie du rendement.
Ce produit peut convenir à celles et ceux qui veulent tester une nouvelle forme d’épargne, avec une vision à court ou moyen terme. Les livrets proposés par Monabanq et Bfor+ affichent des performances similaires sur les premiers mois.
Pour le même montant de 10 000 euros, les intérêts nets atteignent 70 euros sur trois mois. Ce gain dépasse largement celui du Livret A sur la même période. Ces deux établissements mettent en avant une période promotionnelle courte, mais très avantageuse.
Après cela, le taux chute à 1 % brut chez Monabanq. Ce qui représente un rendement plus modeste une fois la fiscalité déduite. Ces livrets restent donc intéressants si votre objectif reste de faire fructifier votre argent rapidement avant de réorienter votre épargne.
Des taux boostés à court terme
Le Livret + de Fortuneo offre actuellement le rendement le plus attractif. Pour un dépôt de 10 000 euros sur trois mois, les intérêts nets atteignent 78,75 euros. Ce placement combine un taux boosté à 4,5 % brut pendant trois mois, suivi d’un taux de base de 1,80 % brut.
Sur un an, cela permet de viser un rendement global de 2,49 % brut, soit 1,74 % net après impôt. Cette offre représente une solution intéressante pour celles et ceux qui cherchent un placement bancaire plus stable dans la durée.
Même si le taux de base pourrait faire l’objet d’une révision à la baisse, il reste pour le moment supérieur à celui du Livret A, surtout après fiscalité. Les livrets bancaires à taux boosté présentent d’ailleurs un avantage évident à court terme.
À découvrirLivret A: Mauvaise surprise, le taux baissera encore en 2026Leur rémunération initiale permet aussi de générer plus d’intérêts que le Livret A. En revanche, sachez que ces taux restent temporaires. Une fois la période de promotion terminée, les rendements baissent, parfois en dessous du niveau du Livret A.
Crédit photo © LePointDuJour
C’est fou comme les banques se battent pour attirer les clients avec des taux boostés, après ils baissent tout.
Je ne comprends pas comment les gens peuvent tomber dans le piège des taux promotionnels.
Cashbee semble vraiment intéressant avec son interface intuitive! Qui l’a déjà essayé?
70 euros de gain sur trois mois, ça vaut vraiment le coup comparé au Livret A?
Attention aux taux qui chutent après la période promotionnelle!
Goodvest et son engagement environnemental, c’est un argument qui me séduit, en plus du taux supérieur.
Les taux boostés, c’est bien beau, mais pourquoi ils ne restent pas stables?
Je trouve que l’article est un peu trop vendant! Faut rester prudent avec ces offres.
Avec tous ces choix, on ne sait plus où mettre son épargne sécurisée.
Quelqu’un a déjà comparé avec un PEL? Je me demande ce qui est plus rentable à terme.
Les taux promotionnels devraient être interdits! Ils trompent le consommateur.
Je ne suis pas sûr que quelqu’un gagne vraiment 78,75 euros nets sur trois mois chez Fortuneo…
Monabanq semble être une bonne option avec 70 euros nets, vous en pensez quoi?
Livret A reste la solution la plus sécurisée malgré tout. On est habitué.
Des livrets durables comme Goodvest, c’est l’avenir pour faire avancer l’environnement.
Après impôt, il ne reste plus grand-chose avec ces livrets…
Rien de surprenant, ils attirent avec du vent ces promotions bancaires.
La fiscalité rogne vraiment trop les intérêts des livrets, faut faire attention.
Qu’en est-il de la disponibilité des fonds chez Cashbee après la promo?
Pour l’instant, le Livret A c’est un peu l’arnaque. Vous en pensez quoi?
Quelque chose d’intéressant avec Bfor+? Jamais entendu parler avant cet article.
Les rendements à court terme sont chouettes, mais quelques fois, ça dégringole après…
Je pense que les fintech comme Cashbee vont complètement renouveler le secteur bancaire.
Investir dans des livrets c’est mieux que de la bourse ou pas?
Les offres de Fortuneo m’intriguent. Mais y a un loup… ça me paraît louche.
C’est cool de voir autant d’options bancaires innovantes!
Pourquoi serait-il intelligent de privilégier une offre temporaire à un Livret A?
Les promesses qu’ils font, c’est du marketing là plus part du temps.
Beaucoup d’offre, mais pas vraiment de grandes différences…
L’argent doit resté disponible. C’est la première règle pour moi.
Est-ce que Monabanq a une application aussi intuitive que Cashbee?
30 secondes pour donner mon avis: tous ces taux me paraissent trop beau pour être vrai.
On devrait se poser la question du long terme et pas que du rendement immédiat.
Les livrets verts devraient être encouragés massivement!
Les gens doivent comparer attentivement avant de sauter sur le premier taux boosté.
Je ne suis pas d’accord que le Livret A soit dépassé…
4,5 % brut pendant trois mois pour le Livret + de Fortuneo. C’est assez aguicheur.
Je ne sais pas vraiment si je veux prendre un risque avec ces nouvelles banques.
La rentabilité d’un produit, ça dépend bien souvent du point de vue d’où on le regarde.
Les taux d’intérêts qui fluctuent, c’est un problème si on veut se projeter.
Quelqu’un sait si Goodvest est vraiment engagé sur le plan environnemental?
Ce que les banques ne disent jamais, c’est l’impact de la fiscalité sur ces jolis gains…
Dites-moi ce qui garantit que ces nouveaux produits sont sûrs?
L’argent disponible à tout moment? Encore heureux!
Ce n’est pas toujours vrai que le Livret A donne moins surtout selon certaines conditions.
Les banques en ligne sont-elles vraiment plus avantageuses?
Personne n’a mentionné la sécurité et le fonds de garantie: c’est essentiel non?
Comment comparer un rendement apparent à un net après impôt sans se tromper?
Le citoyens n’a pas de temps à perdre, la simplicité prime.
Qu’est-ce qui différencie réellement Monabanq de Bfor+?
Je me demande bien pourquoi tous ces propos ne parlent pas des frais gérés.
On critique la chute après promo, mais avec un bon timing, c’est gagnant.
69 euros de gain comparé à 78 euros… Franchement, pour un épargnant lambda?
C’est inquiétant de voir tant d’attrait pour du très court terme, on dirait pas vrai?
Monabanq est-il vraiment capable de concurrencer les grandes banques?
La compétition semble vraiment rude dans cet univers!
Des rendements plafonnés à des centimes près, pas de spontanéité là-dedans.
Est-ce que les taux de ces produits sont garantis ou à la discrétion de l’établissement?
Les promotions ne devraient pas faire l’objet d’autant d’articles, ça incite à la précipitation.
Une chose à pas oublier: la logique bancaire prioritise premièrement ses propres intérêts.
Si tous les taux s’alignent vers le bas après promo, où est l’intérêt diffèrent?
La complexité derrière certains de ces livrets dépasse la simple annonce promotionnelle…
Je ne pense pas que le Livret durable de Goodvest soit juste une mode.
Intéressant de voir que même bancairement, la technologie bouleverse les codes.